Fra den 1. marts 2024 træder en vigtig ændring af hvidvaskloven i kraft, som påvirker virksomheder i hele Danmark. Denne ændring vil påvirke, hvordan virksomheder håndterer kontantbetalinger og har betydelige konsekvenser for overholdelse af lovgivning og finansielle operationer. Lad os dykke ned i detaljerne og udforske, hvad dette betyder for din virksomhed

‍

Vigtige ændringer

Ændringen indebærer en reduktion i grænsen for kontantbetalinger fra 20.000 DKK til 15.000 DKK. Dette betyder, at virksomheder vil være forbudt at modtage kontantbetalinger på 15.000 DKK eller mere. Manglende overholdelse af denne regulering kan resultere i bøder.

‍

Årsag til ændringen

Ændringen indføres som reaktion på udfasningen af 1.000-kronersedlen inden den 31. maj 2025. Med udfasningen af denne pengeseddel vil virksomheder, der håndterer kontanttransaktioner, være i højere risiko for at blive brugt til hvidvaskaktiviteter i udfasningsperioden.

‍

Hvem er berørt?

Kontantbetalingsforbuddet gælder for alle virksomheder, bortset fra dem, der er omfattet af hvidvasklovens §1, stk. 1. Dette inkluderer enheder som finansielle institutioner, juridiske fagfolk, revisorer, ejendomsmæglere og skatterådgivere. Private personer er ikke underlagt kontantbetalingsforbuddet.

‍

Bøder

Virksomheder, der overtræder kontantbetalingsforbuddet, kan stå over for bøder, typisk svarende til 25% af det modtagne beløb, der overstiger 15.000 DKK, med en minimumsbøde på 10.000 DKK.

‍

Hvad udgør en kontantbetaling

I lovens sammenhæng refererer kontantbetalinger til transaktioner, der involverer fysisk valuta. Dette udelukker betalinger foretaget med debet- eller kreditkort og bankoverførsler.

‍

Konsekvenser for virksomheder

Den reducerede grænse for kontantbetalinger nødvendiggør en gennemgang af eksisterende betalingsprocedurer og systemer for at sikre overholdelse. Virksomheder bør implementere foranstaltninger til at spore og overvåge kontanttransaktioner, uddanne medarbejdere om de nye regler og opdatere politikker i overensstemmelse hermed.

‍

Dit Ansvar

De kommende ændringer i kontantbetalingsreglerne understreger vigtigheden af årvågenhed og overholdelse i finansielle operationer. Virksomheder skal tilpasse sig disse regulatoriske ændringer for at mindske risikoen for manglende overholdelse og beskytte deres operationer mod potentielle sanktioner. Hold dig informeret, overhold reglerne, og sørg for, at din virksomhed er forberedt på de kommende ændringer.

‍

‍